Forex (Foreign Exchange)

Forex adalah suatu bentuk perdagangan berjangka dengan memperdagangkan / menukarkan satu mata uang dengan mata uang lainnya pada harga atau nilai tertentu (set price / rate) yang kemudian disebut sebagai nilai tukar (exchange rate).

Sifat Forex sangat likuid dengan perdagangan yang dillakukan selama 24 jam secara berkesinambungan melibatkan pasar-pasar uang utama dunia (Tokyo, London dan New York)

Mata uang yang diperdagangkan melalui Rumah Trader adalah mata uang utama dunia (major currency), kurs silang (cross rates)

Kelebihan Bertransaksi Forex

1. Memiliki jumlah partisipan dan volume transaksi yang paling besar diseluruh dunia

2. Likuiditas yang sangat tinggi dan kecepatan pasar dalam melakukan transaksi dengan hitungan detik berdasarkan transaksi online melalui internet

3. Pasar yang buka 24 jam setiap hari kerja kecuali hari Sabtu dan Minggu

4. Nasabah / Investor dapat melakukan buka tutup posisi kapanpun sesuai kebutuhan dan keinginan dengan masa menahan posisi tidak terbatas

5. Selisih yang tipis (tight spread) antara harga beli dan harga jual

6. Potensi keuangan yang lebih besar daripada jumlah yang diinvestasikan

7. Kemampuan untuk melakukan jual terlebih dahulu (short sell)  yang tidak tersedia di pasar saham

8. Trading yang dapat dilakukan dengan margin (modal) kecil yaitu 1 % dari ukuran kontraknya (contract size) tergantung dari mata uang yang diperdagangkan. Perdagangan Margin (Margin Trading) hanya terdapat dalam pasar valuta asing karena likuiditasnya yang tinggi. Hal ini berbeda dengan pasar modal (equity market) dimana dibutuhkan deposit minimal 100% dari nilai kontrak yang diperdagangkan.

Ilustrasi Perhitungan Forex

USD / JPY

Nilai Satu Kontrak  : US$ 100,000,- / Lot

Spread                   :  3 poin

Fixed Rate              :  US$ 1 = Rp 10.000

Interest Rate           :  Buy = - 125 % Sell = -1,75 %

Formula Perhitungan 

Interest = (Nilai Kontrak x (+/- Interest)) / 360 hari

Gross Profit = (Harga Jual - Harga Beli x Nilai Kontrak x Lot) / Harga Liquiditas Posisi

Net Profit = Gross - Interest

Hari Kamis, 7 Agustus 2010, Ibu Evi memulai transaksi online trading dengan modal awal sebesar Rp 100.000.000 Setelah melakukan analisa, Ibu Evi memperkirakan dollar AS akan mengalami kenaikan terhadap Yen. Dia kemudian membeli USD / JPY di harga 88.50 sebanyak 2 lot. Keesokan harinya,  8 Agustus 2010 harga dollar menguat dan Ibu Evi akhirnya meliquidasi posisinya di harga USD / JPY 89.20

Perhitungan Laba / Rugi

Gross = ((89.20-88.50) x 100.000 x 2) / 89.20

           =  US$ 1,569.50 

           = Rp 15.695.000


Interest = (100.000 x 2 x (-1,25 %)) / 360
            = US$ 6,944
            = Rp 69.440


Net Profit = Rp 15.695.000 - Rp 69.440
                = Rp 15.625.560


Pada saat itu juga, rekening Ibu Evi akan berubah menjadi Rp 115.625.560